آیا سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال برای شما مناسب است؟ اگر به درآمدزایی در آینده فکر می‌کنید، باید اول این سوال را از خودتان بپرسید. در این مطلب هر آنچه که باید قبل از امید بستن به ارزهای دیجیتال بدانید را به شما خواهیم گفت.

سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال

وقتی درباره سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال صحبت می‌کنیم، نباید فقط به بازدهی که بیشتر از بازده بازار بورس است فکر کنید. هر چند ممکن است این موضوع صحت داشته باشد اما چند نکته وجود دارد که منحصراً مخصوص بازار ارزهای دیجیتال است.

ارزش و مالکیت

درست مثل بازارهای سنتی که در آن شما عملکرد سهام را بررسی می‌کنید و سرمایه‌گذاری خودتان را بر اساس پتانسیل رشد و روند حرکت یک کمپانی انجام می‌دهید، در بازار ارزهای دیجیتال هم گرایشات کلی را دنبال کنید و بررسی کنید که پروژه مورد نظر جای پیشرفت دارد یا خیر.

اما در بازار ارزهای دیجیتال بیشتر روی ارزش یک ارز دیجیتال که ممکن است بیت‌کوین، اتریوم یا هر کوین دیگری باشد سرمایه‌گذاری می‌کنید نه یک کمپانی. این شرایط با سرمایه‌گذاری در بازار بورس که در آن سهام یک کمپانی را خریداری می‌کنید تفاوت دارد.

حجم تولید از پیش برنامه ریزی شده و تقاضای طبیعی

در هر دو بازار ارزهای دیجیتال و بازار سنتی، عرضه و تقاضا قیمت یک دارایی را مشخص می‌کنند. در بازار، اصطلاحاً هر دو گروه خرس‌ها و گاوها سعی می‌کنند صحنه را از آن خود کنند و بر نقدینگی، حجم معاملات، نوسان و روند بازار نظارت داشته باشند.

اما در مقایسه با بازار بورس که سقف خاصی برای آن مشخص نشده در بازار ارزهای دیجیتال چنین سقفی وجود دارد که می‌تواند تاثیر قابل توجهی بر قیمت‌ها داشته باشد.

به عنوان مثال یکی از محبوب ترین موضوعات مورد بحث در اینترنت این است که قیمت بیت‌کوین روزی به 100 هزار دلار می‌رسد چون میزان تولید و عرضه آن محدود است و فقط 21 میلیون عدد از این کوین تولید خواهد شد.

افزایش نوسان و درآمد ثابت

نوسان، یکی از ویژگی‌های کلیدی بازار ارزهای دیجیتال است. اگر معامله گر با تجربه ای باشید، این نوسان می‌تواند راه را برای دستیابی به سود زیادی برای شما باز کند و به عنوان مثال می‌توانید در یک روز با خرید و فروش به سود قابل توجهی دست پیدا کنید.

اما این بازار می‌تواند افراد تازه کار را مثل یک بره قربانی کند!

در مجموع شرایط بازار ارزهای دیجیتال با بازار سنتی که معمولاً رشد آن پیوسته و بلندمدت است تفاوت دارد. البته هیچ کس در برابر حوادث پیش بینی نشده ای مثل شیوع ویروس کرونا در امان نیست و بازار سنتی هم به آن واکنش نشان می‌دهد اما به صورت کلی بازار سهام رشد کندتری دارد.

بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری

اول از همه، باید دیدگاه منطقی داشته باشیم. همانطور که هیچ سهامی وجود ندارد که بتوان آن را بهترین سهام برای سرمایه‌گذاری تلقی کرد، در حوزه ارزهای دیجیتال هم چیزی به اسم بهترین ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری وجود ندارد. اما وقتی درباره کوین‌هایی صحبت می‌کنیم که باید پول خودتان را خرج آنها بکنید یا نکنید، همیشه گزینه‌هایی هستند که ممکن است برای شما مناسب باشند. همه چیز به اهداف شما برای سرمایه‌گذاری و چشم انداز شما در این زمینه بستگی دارد. تمایل دارید بعد از چه مدت از سرمایه‌گذاری خودتان به سود برسید؟ یک ماه، یک سال، یا دو سال؟

در رابطه با ارزهای دیجیتال به خاطر داشته باشید که ممکن است طول عمر پروژه‌ها با آنچه در بازار سنتی وجود دارد، تفاوت داشته باشد. این حوزه کاملاً جوان است در نتیجه نمی‌توان به دنبال شرکت‌هایی با دهه‌ها تجربه در این زمینه بود بلکه داشتن چند سال سابقه در حوزه ارزهای دیجیتال کفایت می‌کند.

فرض کنید که قصد دارید برای یک بازه زمانی کمتر از 6 ماهه هزار دلار روی بیت‌کوین سرمایه‌گذاری کنید. در این حالت انتظار چقدر بازگشت سرمایه را دارید و چه فاکتورهای کلیدی از انتظارات شما حمایت می‌کنند؟

معمولاً برای بررسی سهام یک کمپانی، مدل کسب و کار، مزیت رقابتی و ساختار شرکتی و مدیریتی آن را بررسی می‌کنیم اما در بازار ارزهای دیجیتال شرایط کمی متفاوت است. در مورد ارزهای دیجیتال، چیزی به اسم مدل کسب و کار، ساختار حاکمیتی و مدیرعامل وجود ندارد که کنترل کاملی بر یک ارز دیجیتال داشته باشد.

به عنوان مثال، شما با خرید بیت‌کوین در واقع حمایت خودتان از یک ایده آزادی خواهانه را نشان می‌دهید که مربوط به آینده و یک مکانیزم شفاف برای ارسال وجه با کارمزدهای مقرون به صرفه است. اما از نظر قانونی در خیلی از کشورها هنوز هم ارزهای دیجیتال غیرقانونی هستند بنابراین آیا این مدل برای مدت زمان سرمایه‌گذاری شما (چند ماه) دوام خواهد داشت؟ به احتمال بسیار زیاد بله. بیت‌کوین همین حالا هم توانسته طرفداران زیادی برای خودش جمع آوری کند اما در رابطه با کوین‌های کمتر شناخته شده باید مراقب باشید. همانطور که مشاهده می‌کنید، ارزهای دیجیتال ریسک‌ها و مزایای خاص خود را دارند.

در مجموع اگر مدت‌هاست بازار ارزهای دیجیتال را دنبال می‌کنید، در جریان هستید که در این بازار کوین‌های محبوبی مثل اتریوم، لایت کوین یا به عبارتی کوین‌های باثبات وجود دارند. همچنین آلت کوین‌های بسیار پونوسانی هم وجود دارند که برای معامله خوب هستند اما اگر قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت روی یک پروژه خاص را دارید، باید با جنبه‌های فنی کوین مورد نظر، تیم پروژه و رقبای آن آشنایی پیدا کنید.

خلاصه

آیا هنوز هم این سوال برای شما وجود دارد که باید برای بیت‌کوین، اتریوم، لایت کوین و غیره سرمایه‌گذاری کنید یا خیر؟ سعی کنید خطرات را بسنجید و تفاوت‌ها و شباهت‌های بین بازارهای سنتی و بازارهای کریپتو را در نظر بگیرید.

در بازار ارزهای دیجیتال شما روی ارزش کوین سرمایه‌گذاری می‌کنید، معمولاً این پروژه‌ها نرم‌افزارهای بسیار خاصی با مشخصات فنی هستند که از دارایی اشخاص در برابر کاهش بها محافظت می‌کنند اما همین تازگی‌های فنی باعث ایجاد ابهام برای قانونگذاران شده و جا را برای بحث‌های بیشتر باز می‌کند.

درست مثل بازارهای سنتی، هنگام سرمایه‌گذاری در حوزه ارزهای دیجیتال به سختی می‌توان بهترین استراتژی را مشخص کرد اما ممکن است در برخی شرایط یک استراتژی خوب و دیگری بد باشد.

همین شرایط برای بهترین ارز دیجیتال هم وجود دارد. در واقعی چیزی به اسم بهترین نوع دارایی نداریم اما معمولاً همه بیت‌کوین را به توکن‌هایی مثل بایننس کوین یا دش ترجیح می‌دهند. معامله گران مجرب آلت کوین‌های مختلف را خرید و فروش می‌کنند چون این مدل دارایی با نیازهای خاص آنها مطابقت دارد. بخصوص نیازهای آنها در زمینه معامله اما توجه داشته باشید که معامله و سرمایه‌گذاری دو موضوع مجزا هستند.

برای تصمیم گیری درباره سرمایه‌گذاری کافیست قبل از تصمیم گیری خوب تحقیق کنید تا از طعمه کلاهبرداری شدن پیشگیری کنید و بعد از انتخاب بهترین و مناسب ترین استراتژی برای خودتان از ابزارهای اتوماسیون استفاده کنید.