مدیریت ریسک، برای موفقیت در حوزه تریدینگ و سرمایه گذاری بسیار مهم است. انجام این کار با مشخص کردن انواع ریسکی که ممکن است پیش رو داشته باشید شروع می‌شود:

• ریسک بازار: ضرر احتمالی که در صورت افت ارزش دارایی مورد نظر متوجه شما خواهد بود.
• ریسک نقدینگی: ریسک بالقوه ناشی از کمبود نقدینگی در بازار در مواقعی که امکان پیدا کردن خریدار به راحتی وجود ندارد.
• ریسک عملیاتی: ضرر بالقوه‌ای که از خطاهای عملیاتی ایجاد می‌شود. ممکن است این ضرر ناشی از خطای انسانی، خطای سخت‌افزاری/نرم‌افزاری یا کلاهبرداری‌های عمدی انجام شده توسط کارمندان باشد.
• ریسک سیستماتیک: ضرر بالقوه ناشی از برخی اقدامات بازیگران صنعتی که در آن فعالیت می‌کنید و تأثیر آن بر کسب و کارهای آن بخش. مثل اتفاقی که سال 2008 رخ داد و سقوط بانک لیمن برادرز تأثیری آبشاری بر سیستم‌های مالی در سطح جهان ایجاد کرد.

همانطور که مشاهده می‌کنید، شناسایی ریسک با ارزیابی دارایی‌هایی که در پورتفولیوی خودتان دارید مشخص می‌شود اما برای کارآمد شدن و اثربخشی آن باید عوامل درونی و بیرونی را در نظر داشت. بعد از آن باید این ریسک‌ها را ارزیابی کنید و اینکه احتمال رویارویی شما با آنها و شدت آنها چقدر است؟

با ارزیابی ریسک‌ها و تأثیر بالقوه آنها بر پورتفولیوی خودتان می‌توانید به آنها رتبه داده و استراتژی‌ها و واکنش‌های مناسب را تعیین کنید. برای مثال ریسک سیستماتیک را می‌توان با تنوع بخشیدن به سرمایه گذاری‌ها کاهش داد و ریسک بازار هم با استفاده از حد توقف قابل کاهش است.